投資の素人・たびいちがつみたてNISAをはじめてから１年半たちました
果たしていくら損益になったか？率直に思いを書いていきます
しっかりコース のち S&P500
楽天証券でNISAの口座を開設したあとは、
「楽天・資産づくりファンド・しっかりコース」で運用しました
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000LZG5
（しっかりコースのシミュレーション）
https://www.a-tm.co.jp/top/securities/investment-trusts-simulation/9I314216/
つみたてNISAをはじめたばかりだと、
当然右も左も何も何だか全くわかりません。
そこでしっかりコースにしたところ、見事に失敗
そこで、以後は
みんな大好きS&P500に切り替えたわけです
毎月の投資額
は、非課税枠全額投入で年間40万円以内のため、毎月33333円です。
前半6か月は「しっかりコース」
後半12か月は「eMaxis Slim 米国株式S&P500」
でつみたてました
その結果、
１年半後どのくらいになったのでしょうか？
１年半でいくら儲かった？
2022年4月 つみたて開始
つみたてNISA資産32,337円 投資額33,333円 トータルリターン-996円(-2.98%)
2022年6月
つみたてNISA資産96,087円 投資額99,999円 トータルリターン-3,912円(-3.91%)
2022年9月（9月までしっかりコース、10月からS&Pに切り替え）
つみたてNISA資産201,310円 投資額199,998円 トータルリターン+1,312円(+0.65%)
2022年12月
つみたてNISA資産282,938円 投資額299,997円 トータルリターン-17,059円(-5.68%)
2023年3月
つみたてNISA資産396,797円 投資額399,996円 トータルリターン-3,199円(-0.79%)
つみたて1年経過後
2023年4月
つみたてNISA資産438,543円 投資額433,329円 トータルリターン+5,214円(+1.20%)
2023年5月
つみたてNISA資産492,816円 投資額466,662円 トータルリターン+26,154円(+5.60%)
2023年6月
つみたてNISA資産561,944円 投資額499,995円 トータルリターン+61,949円(+12.38%)
2023年7月
つみたてNISA資産604,320円 投資額533,328円 トータルリターン+70,992円(+13.31%)
2023年8月
つみたてNISA資産647,688円 投資額566,661円 トータルリターン+81,027円(+14.29%)
2023年9月
つみたてNISA資産663,641円 投資額599,994円 トータルリターン+63,647円(+10.60%)
2023年10月
つみたてNISA資産676,228円 投資額633,327円 トータルリターン+42,901円(+6.77%)
１年半でわかったこと
こうしてみると、最初の１年は見事に荒波だった
7か月目にS&Pに変えてからは、しっかりプランよりは利益率がだいぶいいものの、株価自体が悪いのかすごく大赤字でひどかった。まあ楽天ポイントももらえるので、それを併せればトントンといったところ。
ところが！
12か月を過ぎた途端、なんと大化け！爆上がり！
日経株価もどんどん上昇したこともあって、最大でまさかの14％！最初の一年は鳴かず飛ばずの赤字ばかりの貧乏くじだったので、コシが抜けるぐらいの大躍進ぶりです。さすがに10月になるとピークも衰えたけど、赤字から大きく黒字になりました。
しっかりコースもS&Pもどちらも黒字ですが、S&Pはとにかく黒字率が高い！
さて、来年からいよいよ新NISAがはじまります。
その時の話もまた記事にしますのでおたのしみに。
